La Superintendencia Financiera de Colombia y la Superintendencia Solidaria de Colombia son los entes regulatorios que autorizan a las organizaciones para captar, manejar e invertir los recursos de los consumidores. Asimismo, son las encargadas de realizar inspecciones y controlar a dichas entidades para vigilar que cumplan con los requisitos de operación y de transparencia.
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Encuentre aquí los deberes de una entidad financiera, de acuerdo con ambas entidades vigilantes.
Por ello, todas las entidades que no se encuentren autorizadas y vigiladas por las Superintendencias y se dediquen a captar dinero y prestar recursos al público se consideran fraudulentas, en otras palabras, son instituciones financieras piratas, tenga en cuenta que las empresas piratas, usualmente no contarán con los medios suficientes para que usted realice transacciones y suelen prometer pagar intereses que están por fuera de toda realidad económica.
¿Cómo identificarlas?
La forma más eficaz de saber si una institución financiera es real o no es comunicándose con los entes de vigilancia y preguntando si la institución que le está ofreciendo manejar sus recursos está debidamente autorizada. Las líneas de contacto gratuitas son:
Superintendencia Solidaria de Colombia:
- Línea nacional: 018000-180-430
- Línea para quejas: (+57) 6017457411 Extensiones: 10252, 10141 y 10258
- Servicio presencial: Carrera 7 No. 31-10 piso 11 en el Centro de Atención al Usuario (CAU) en Bogotá.
Superintendencia Financiera de Colombia:
- Línea nacional: 018000-120-100
- Teléfono: (+57) 6013078042
- Servicio presencial: Calle 7 No. 4 – 49 en Bogotá.
- Numeral abreviado: #903
También puede consultar en los siguientes enlaces las entidades que se encuentran vigiladas:
Superintendencia Financiera de Colombia – Superintendencia de Economía Solidaria.
Adicionalmente, existen factores de alerta que debe considerar antes de entregar el dinero que tanto trabajo le costó ganar o ahorrar a instituciones de dudosa reputación:
- Sospeche de factores como: ausencia de un local comercial, el uso de distintivos o logos que intenten imitar el usado por entidades financieras reconocidas, oficinas en condiciones precarias o personal poco calificado en el tema.
- Evalúe la tasa de crecimiento que ha tenido desde la formación de la compañía, un desarrollo incomprensible en ventas o en inversiones debe ser objeto de estudio tanto por el mercado como por las autoridades de control.
- Pregunte y entérese de todo cuanto pueda acerca de la empresa y el producto que le están ofreciendo. Recuerde que los estafadores están innovando y aprovechando los cambios tecnológicos para tomar cualquier oportunidad que se les pueda ofrecer.
- Abra muy bien los ojos frente las empresas que dicen tener representación transnacional; la relativa facilidad de mover recursos por diferentes cuentas nacionales o internacionales hacen que personas inescrupulosas le prometan inversiones con jugosas rentabilidades y pasado el tiempo no tiene dónde reclamar ni encontrar su dinero.
¿Dónde denunciar a una institución financiera pirata?
Si conoce casos de instituciones financieras piratas, denúncielos inmediatamente a la Policía Nacional, las respectivas autoridades locales, la Superintendencia Solidaria o la Superintendencia Financiera.
Recuerde que la captación masiva y habitual de dinero del público sin la autorización de los entes de control es un delito y puede llevar a las personas que incurran en este delito a enfrentar penas que van desde los 120 a los 240 meses en prisión y tendrá que pagar una multa de hasta 50.000 SMLMV – salarios mínimos legales mensuales vigentes -.
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